JPMorgan, Jeffrey Epstein'ın Suçlarına Nasıl Müdahale Etti? Times gazetesinin yaptığı bir araştırma, Amerika'nın önde gelen bankasının, kötü şöhretli cinsel suçluyu yıllarca desteklediğini ve bundan kâr elde ettiğini, kırmızı bayrakları, şüpheli faaliyetleri ve endişeli yöneticileri görmezden geldiğini ortaya koydu. (Hediye Makalesi)
Epstein uzun süredir JPMorgan'ın değer verdiği bir müşterisiydi. Hesaplarında 200 milyon dolardan fazla para vardı. Bankaya milyonlarca dolar gelir sağladı ve onu bankanın en büyük para kazananları listesinin başına yerleştirdi. JPMorgan'ın önemli bir satın almayı gerçekleştirmesine yardımcı oldu. Google kurucu ortağı Sergey Brin gibi kazançlı müşteriler olacak kişilerle ve İsrail Başbakanı Benjamin Netanyahu gibi küresel liderlerle yöneticileri tanıştırdı. Yöneticilerin krizleri çözmelerine ve küresel fırsatlar hakkında strateji geliştirmelerine yardımcı oldu.
Ancak giderek büyüyen bir grup çalışan, cinsel suçtan suçlu bulunan ve insan ticareti nedeniyle federal soruşturma altında olan bir adamla JPMorgan'ın ilişkisinin bankanın itibarına zarar verebileceğinden endişeleniyordu. Aynı derecede rahatsız edici olan, bankanın kara para aklama uzmanları Epstein'ın neredeyse her ay on binlerce dolar nakit çekme alışkanlığını fark ettiler. Bunlar yasadışı faaliyetler için kırmızı bayraklardı.
İşte bu yüzden Epstein bankanın merkezindeydi. Kanun ve düzenlemelere uyumu sağlamaktan sorumlu JPMorgan'ın üst düzey yöneticisi zaten onu müşteri olarak işten çıkarmayı savunuyordu. Şimdi eski bir federal menkul kıymetler düzenleyicisi ve bankanın genel müdürü Stephen Cutler da bu koro sesine katılmıştı.
Bankadaki Epstein'ın baş savunucusu, bir gün Dimon'ın yerine CEO olmak için en büyük adaylardan biri olan Jes Staley'di. Staley, Cutler'ı Epstein ile oturup "onu dinlemeye" ikna etti. Bu, Epstein için yüksek riskli bir toplantıydı; JPMorgan ile yakın bağları, para, etki ve meşruiyet arayışında paha biçilmezdi. Banka ona kredi verdi. Staley ona gizli bilgiler verdi. Epstein'in isteği üzerine, JPMorgan, düzenli olarak büyük miktarda para aktardığı ve daha sonra cinsel istismar faaliyetlerinin kurbanı oldukları ortaya çıkan genç kadınlar için hesaplar kurdu. Paranın yurt dışına gönderilmesini sağladı. Ona milyonlarca dolar bile ödedi.
Epstein'ın suçları ayrıntılı bir şekilde belgelendi ve JPMorgan ile Epstein'ın ilişkisinin unsurları ABD ve İngiltere'deki yasal işlemler yoluyla kamuoyuna açıklandı. Ancak Amerika'nın önde gelen kredi kuruluşunun yüzyılın en kötü şöhretli cinsel avcısına nasıl imkân sağladığının tam hikayesi anlatılmadı. Bu anlatım, binlerce sayfalık iç banka kayıtları, mühürlenmiş ifadelerin dökümleri ve diğer mahkeme belgeleri ve mali veriler ile Epstein ilişkisi hakkında doğrudan bilgi sahibi kişilerle yapılan görüşmelerden bir araya getirildi. Bulgular arasında: Banka yetkilileri, 10 yıldan fazla bir süredir Epstein'ın yoğun telgraf transferleri ve nakit çekmelerinden endişe duyuyorlardı - JPMorgan nihayetinde onun için bu tür işlemlerde 1 milyar dolardan fazla işlem yaptı - ve üst yönetimi şüpheli faaliyetleri konusunda uyardılar. Ancak beş yıl içinde en az dört kez bankanın liderleri bu itirazları reddetti ve Epstein'a hizmet vermeye devam etti.
JPMorgan sözcüsü Joseph Evangelisti, bir açıklamada, Epstein ile bankanın ilişkisinin "bir hata olduğunu ve geriye bakıldığında pişman olduklarını, ancak onun korkunç suçlarını işlemesine yardım etmediklerini" söyledi. "Devam eden bir insan ticareti operasyonunda yer aldığına inanıyor olsaydık, onunla asla iş yapmaya devam etmezdik" diye ekledi. Banka, skandalın sorumluluğunu Dimon'ın güvenilir bir dostu olan Staley'ye yükledi. Evangelisti, "Şimdi bu güvenin yersiz olduğunu biliyoruz" dedi.
Ahlak ve etik değerleri alt eden açgözlülük hikayeleri Wall Street'ten daha eskidir ve JPMorgan'ın yıllarca Epstein'a hizmet etmesinin nasıl ve neden olduğu hikayesi bu dinamiğin bir örnek çalışmasıdır. Ancak diğer şekillerde de öğreticidir. Manhattan'daki bir hapishane hücresinde federal insan ticareti suçlamaları nedeniyle yargılanmayı beklerken ölümünden altı yıldan fazla bir süre sonra, Epstein'ın büyük ölçekte nasıl para ve etki biriktirip kullandığıyla ilgili gizemler devam ediyor. Zamanla, bu gizemler, Epstein'ı büyük bir küresel pedofili çetesinin merkezine veya zengin ve güçlü kişiler hakkında bilgi toplayan bir yabancı istihbarat görevlisine yerleştiren - çoğu teyit edilmemiş - komplo teorilerine dönüştü. Trump yönetiminin, Epstein'a karşı dava oluştururken federal soruşturmacıların topladığı dosyaları - bir FBI ajanın büyük jüri ifadesinin açılmasını istemeyi başarısız bir şekilde denemek dışında - yayınlamaması yalnızca çılgın spekülasyonlara katkıda bulundu.
Epstein'ın JPMorgan ile uzun süreli ittifakında, Epstein'ın olağanüstü başarısı için daha sıradan, daha az kınama gerektirmeyen bir açıklama bulduk. Bir arkadaşı, eski İsrail başbakanı Ehud Barak'ın sözleriyle, "insan koleksiyoncusuydu". Bu ilişkileri yeni bağlantılar kurmak ve meşruiyetini sağlamak için kullandı. Yardımlar, dedikodular ve tavsiyelerle ticaret yaptı. Her şeye karışmış ve neredeyse her şeyi bilen bir aura yarattı - onu dünya çapında bir hükümet ve iş liderleri kadrosu için hayati bir varlık haline getiren özellikler. Bu da Epstein'e suç faaliyetlerini güçlendirmek için kullanabileceği daha fazla para ve bağlantı sağladı.
Ancak 2011'de bu güç ve etki yapısı çökme riskiyle karşı karşıyaydı. Mahkumiyeti ve hapis cezası, güçlü arkadaşlarından bazılarının geri çekilmesine ve onu finans dünyasından dışlanmış biri haline getirmekle tehdit etmesine yol açtı. Bu nedenle JPMorgan ile olan ilişkisi her zamankinden daha önemliydi. İyi durumda bir müşteri olarak kalması ona saygınlık kazandırdı ve kurumsal elitlerle yeni bağlar kurmasına yardımcı oldu. Bunu bozmaya kararlıydı. O sonbahar öğleden sonra Cutler'ın ofisinde otururken, Epstein genel müdüre "yeni bir sayfa açtığını" söyledi. Ve karakteri için kefil olabilecek önemli şahsiyetlerin isimlerini sıraladı. Epstein bir noktada, "Benim hakkımda Bill Gates ile konuşun" dedi.
Sonrasında, Cutler ne yapacağını anlamaya çalışarak yalnız başına oturdu. Haftalarca kafa yordu. Epstein ona pürüzsüz bir operatör gibi geldi; güçlü insanları etkilemesini hayal etmek zor değildi. Ancak Cutler, kadın meslektaşlarına JPMorgan'ın Epstein'ı müşteri olarak tuttuğunu nasıl açıklayabileceğini göremiyordu, daha sonra söyleyecektir. Epstein ile ikinci bir görüşmeden sonra, Staley'e bankanın bağları koparması gerektiğini düşündüğünü bildirdi.
Ancak öneri önemli uyarılarla geldi. Cutler, birincil işinin JPMorgan'ı yasal risklerden ve perspektifinden bakıldığında Epstein ilişkisi bankanın itibarı için bir tehditti. Epstein'ın hesaplarını suç amaçlı kullandığına dair bir kanıt görmedi. Sonuç olarak, bankanın onu müşteri olarak atmasını talep etmeyecekti. Meseleyi CEO Dimon'a da yükseltmeyecekti.
Ve böylece Epstein kalmasına izin verildi.
JPMorgan ile Epstein'ın ilişkisinin hikayesi 1990'ların sonlarında Manhattan'ın finans bölgesinin kanyonlarında başlıyor. Epstein 40'lı yaşlarındaydı, kısa bir süre lise matematik öğretmeni olduktan sonra Wall Street'te çalışan üniversite terk birisiydi ve sanki aitmiş gibi görünme yeteneğine sahipti. Bazı büyük isimli müşteriler için para danışmanlığı ve yönetimi yapmaya devam etti. 1985 yılında, şu anda JPMorgan'ın bir parçası olan bir şirkette banka hesabı açtı, ancak servet ve şöhreti arttıkça, on yıldan fazla bir süre sonra bankada fark edilmeye başlandı.
Bir JPMorgan müşterisi, bankanın o zamanki CEO'su ve Amerikan finansının bir devi olan Sandy Warner'a bu yükselen yıldızla tanışmasını önerdi. Warner, Epstein'ı 60 Wall Street'teki bankanın neoklasik merkez binasının 20. katındaki ofisinde bir toplantıya davet etti. (JPMorgan birkaç yıl sonra Midtown'a taşındı.) Warner bir röportajda hatırladığı gibi, ikili piyasalar ve politika hakkında konuştu. Epstein, Rockefeller'lar için para yönettiğini iddia ederek kendini ağır bir figür olarak sundu.
Bu toplantıyı, Epstein'ın Manhattan'daki evinde katılımın yüksek olduğu bir toplantı izledi. Warner bugün Epstein'dan hemen rahatsız olduğunu iddia ediyor. Yine de, teğmenlerinden birini Epstein ile tanışmaya teşvik etmek için telefon etti, "bir saatlik konuşmada 50 isim bırakıyor." Bu teğmen Jes Staley'di.
Staley, Maine'deki Bowdoin Koleji'nden ekonomi diplomasıyla mezun olduktan sonra 1979'da JPMorgan'a katıldı. Gelecekteki karısıyla tanıştığı Brezilya'da bankada çalıştı ve daha sonra New York'a taşındı. Yıldız yatırım bankasının içinde hızla yükseldi. 1999 yılında Warner, onu son derece varlıklı müşterilere hizmet veren JPMorgan'ın özel bankacılık bölümünü yönetmesi için terfi ettirdi. Çok geçmeden, Warner'ın isteği üzerine Staley, Midtown Manhattan'daki St. Patrick Katedrali'nin karşısındaki eski bir malikanenin ofisinde Epstein'ı ziyaret etti. Bu, uzun ve kader dolu bir arkadaşlığın başlangıcıydı. (Staley ve diğer bazı mevcut ve eski üst düzey banka yöneticileri sorularımıza yanıt vermedi veya bu makale için yorum yapmayı reddetti.)
Epstein, JPMorgan'ın en önemli müşterilerinden biri olmanın yolundaydı. 2003 tarihli bir iç raporda net serveti yaklaşık 300 milyon dolar olarak belirlendi. Daha önce açıklanmayan raporda, Epstein'ın mesleğinin Victoria's Secret ve Limited gibi markaların milyarder işletmecisi Leslie H. Wexner gibi zengin kişilere danışmanlık yapmak olduğu belirtildi, ancak o sırada banka belgelerinde başka hiçbir müşteri listelenmedi. O yıl JPMorgan, Epstein'a 8 milyon dolardan fazla ücret bağladı ve onu özel bankacılık bölümündeki yatırımcı müşteriler arasında en büyük gelir getiren yaptı.
Ancak rapor, ciddiye alınsaydı bankanın coşkusunu azaltabilecek bir şeyi gözden kaçırdı. 2003 yılında Epstein, JPMorgan hesaplarından 175.000 dolardan fazla nakit çekti - bankada milyonlarca doları olan biri için bile çok büyük bir miktar. Dış araştırmacılar daha sonra Epstein'ın o yıl kadınlara neredeyse tam olarak bu miktarı ödediğini buldu. JPMorgan, bu çekimlerin büyük nakit işlemlerini izleyen federal düzenleyicilere bildirilmesi gerektiğini fark etti. Ancak banka, bu çekimleri kendisi için erken uyarı sistemi olarak ele almadı. Nitekim, JPMorgan'ın kara para aklama uzmanları daha sonra bu tür çekimlerin bankayı Epstein'ın suç işlediği ihtimaline karşı uyarmış olması gerektiğini kabul ettiler.
Ancak JPMorgan tam olarak dahil olmuştu. Kısa süre sonra sadece Epstein için değil, aynı zamanda özel adası Little Saint James'in (ABD Virjin Adaları açıklarında) işlerini yürüten bir şirket de dahil olmak üzere şirketleri için de hesaplar açtı. Banka ayrıca, kadınları uyuşturmak ve tecavüz etmekle ilgili medya haberlerinin konusu olmuş Fransız bir model avcısı olan Jean-Luc Brunel'in MC2 adlı bir modellik ajansı kurmasına yardımcı olmak için Epstein'a finansal destek sağladı. JPMorgan nihayetinde Epstein, şirketleri ve ortakları için en az 134 hesap açacaktı.
Bilerek ya da bilmeyerek banka, Epstein'ın insan ticareti makinesinin önemli parçalarını destekliyordu. Adada Epstein, genç kızları ve genç kadınları çıplak masaj yapmaya ve onunla cinsel ilişkiye girmeye zorlardı. Epstein'ın reşit olmayan bazı kurbanları, MC2'nin onları ücretli modellik işi vaadiyle Amerika Birleşik Devletleri'ne getirdiğini söyledi. (2022'de Brunel, genç kızlara tecavüz etmekle suçlandıktan sonra Fransa'daki bir hapishane hücresinde intihar etti.)
Epstein'ın bankaya ödediği milyonlarca dolarlık ücret, onun cazibesinin sadece bir parçasıydı. Tartışmasız daha önemli olan, potansiyel yeni müşteriler ve iş fırsatları belirliyordu. Örneğin, 2003 yılında Staley'i Google'ın kurucu ortağı ve dünyanın en zengin adamlarından biri olan Brin ile tanıştırdı. Brin, muazzam servetini yönetmesine yardımcı olması için JPMorgan'ı işe aldı - sonunda bankada 4 milyar dolardan fazla varlık tutacaktı - Staley'in Epstein'e bağladığı bir karar. Staley daha sonra bir ifadesinde, diğer Epstein referanslarının - Gates, Elon Musk ve Emirati milyarder Sultan Ahmed bin Sulayem dahil - izlediğini, ancak hepsinin müşteri olmadığını söyledi.
JPMorgan Brin'i kazandığı sırada, Epstein bankanın büyümesine daha da önemli bir katkıda bulundu. Hedge fonları Amerika'nın zenginleri arasında çok moda idi ve Staley, müşterilere bu yatırım araçlarına erişim sunabilirse, JPMorgan'ı rakiplerinden ayırmasına yardımcı olacağını düşündü. Tesadüfen, Epstein'ın yararlı bir temas noktası vardı: 7 milyar dolarlık Highbridge Capital Management adlı bir hedge fonu kurucu ortağı Glenn Dubin ve karısı, Epstein'ın bir zamanlar çıktığı eski Miss İsveç Eva Andersson-Dubin. Epstein, Dubin'lerin kızının vaftiz babasıydı ve kızın fotoğrafları ve resimleri Epstein'ın devasa Upper East Side kent evinde her yerde bulunuyordu. (Epstein daha sonra Andersson-Dubin'i mülkünün yararlanıcısı olarak adlandıracaktı. Avukatı, ölümünden sonra bir yararlanıcı olduğunu öğrendiğini ve vasiyeti reddettiğini söyledi.)
2004 yılında, Epstein'ın aracı olarak görev yaptığı JPMorgan, Highbridge'de kontrol hissesi almak için 1,3 milyar dolar ödemeyi kabul etti. Satın alma, banka için ve Staley için - "muhtemelen profesyonel kariyerimdeki en önemli işlem" olarak tanımladığı - bir dönüm noktası haline gelecekti. O zamana kadar JPMorgan'ın varlık ve servet yönetimi işini yürüten Staley, kısa süre sonra bankanın 2 numaralı yöneticisi ve gelecekteki CEO'su Dimon'a raporlamaya başladı.
Epstein, Highbridge anlaşmasını düzenlemedeki rolü için, JPMorgan'ın şimdi kontrol ettiği hedge fonundan 15 milyon dolarlık bir ücret aldı. Ödeme, önemli bir gerçeği yansıtıyordu: Epstein, para kazanma potansiyeli kendi hesaplarının çok ötesine uzanan en nadir müşterilerden biriydi. Bu süper müşteriyi mutlu tutmak şarttı.
Birkaç ay sonra, 2005'in başlarında, Staley özel bankadaki bir altına yeni bir müşteri eklemek hakkında bir e-posta gönderdi. Adı Ghislaine Maxwell'dı. Epstein'ın eski kız arkadaşıydı ve hayatında hala iç içeydi. (Daha sonra onun insan ticareti operasyonlarında merkezi bir rol oynadığı gerekçesiyle mahkum edildi ve 20 yıl hapis cezası çekiyor.) Staley, "Ghislaine, ABD'deki çok büyük müşterilerimizden birinin iyi bir arkadaşı," diye yazdı. "Lütfen ona yardım etmeye çalışabilir miyiz?" Epstein daha sonra, insanları Little Saint James'e uçurmak için 7,4 milyon dolarlık yeşil bir Sikorsky helikopteri satın almak da dahil olmak üzere milyonlarca doları Maxwell'ın JPMorgan hesabına aktardı.
O zamana kadar, genç kadınlara ve kızlara yönelik Epstein'ın istismarı kolluk kuvvetlerinin dikkatini çekiyordu. Mart 2005'te, 14 yaşındaki bir kızın ebeveynleri, Epstein'ın ona cinsel tacizde bulunduğunu iddia ederek Palm Beach, Florida'daki polise şikayette bulundular. Polis bir soruşturma başlattı ve kısa süre sonra diğer genç kızlar benzer istismar hikayeleri paylaştı. (Kadınlar daha sonra Epstein'ı 1985'e kadar uzanan bir dönemde kendilerine gençken tecavüz etmekle suçladılar.)
Soruşturma kamuoyuna açıklanmadan önce bile, JPMorgan'ın içinde uyarı ışıkları yanmış olmalıydı. Epstein'ın büyük nakit çekimleri devam etti - incelediğimiz kayıtlara göre 2004 ve 2005 yıllarında toplam 1,7 milyon dolardan fazla - bunların çoğu kız ve genç kadın satın almak için kullanıldı. Bazı çekimler, Epstein'ın muhasebecisinin Epstein'ın çeşitli hesaplarından yazılmış büyük çekleri bozdurmak için düzenli olarak geldiği JPMorgan'ın Park Avenue merkez binasındaki banka şubesinde gerçekleşti.
Özel bankanın isteği üzerine, banka ayrıca iki genç kadın için gerçekte onlardan herhangi biriyle konuşmadan hesap açmayı kabul etti. Bunun yerine, Epstein'ın adamlarından biri temel bilgileri sağladı ve JPMorgan bir kadının sosyal güvenlik numarasını doğrulayamadı. Bir bankacı kadının bilgilerini doğrulamak için onunla görüşmesi gerekiyordu, ancak daha sonra JPMorgan'ı dava eden ABD Virjin Adaları için hazırlanan bir rapora göre bunu hiç yapmadı. (Bankanın sözcüsü Evangelisti, hesapların "düzgün bir şekilde doğrulandığını ve belgelendiğini" söyledi.)
Uyuşturucu kaçakçılığı, insan ticareti, kara para aklama, terörizm ve hatta soykırım kolaylaştıran skandalların on yılları, kredi verenlerin müşterilerini araştırma, faaliyetlerini yakından izleme ve şüpheli işlemleri hükümete bildirme gerekliliklerine yol açtı. Epstein ile ilgili birçok ihmali arasında JPMorgan, bankanın daha sonra şüpheli olduğunu kabul ettiği işlemleri federal gözetmenlere sık sık bildirmeyi başaramadı. Ve genç kadınlar için onlarla görüşmeden hesap açarak, banka insan kaçakçıların bilinen bir özelliğini kaçırıyordu: kurbanların dış dünya ile etkileşimlerini kontrol etmeleri.
JPMorgan, Epstein'ın Temmuz 2006'da genç bir kızdan fuhuş istemekle suçlanarak tutuklanıp dava edilene kadar daha fazla dikkat etmeye başlamadı. 2023'te bir ifadede Staley, önemli bir müşterinin yeni dava edildiğini söylemek için Dimon'ı aradığını ve iki yöneticinin daha sonra durumu görüşmek için şahsen görüştüğünü söyledi. (Dimon bunu yemin altında reddetti.) "Okuması çok acı verici," diye yazdı Mary Erdoes, dava hakkında bir makaleyi patronuna ekledi. Staley, bir önceki gece Epstein ile görüştüğünü yanıtladı. "Onu bu kadar sarsılmış hiç görmedim," diye yazdı BlackBerry'sinde, Epstein'ın "kızlarla karıştığını inkar ettiğini" söyledi.
Özelde Staley ve Erdoes, müşterilerinin eğilimlerini hafife alıyor gibi görünüyorlardı. O Ağustos ayında Staley, Hamptons'ta bir fon toplama etkinliğine katıldı ve kalabalığın kompozisyonundan etkilendi. "Koca ve eşler arasındaki yaş farkı, Jeffrey ile iyi giderdi," diye söyledi Erdoes'a bir e-postada. Erdoes, bir önceki gece bir etkinlikte Epstein'ın adının geçtiğini yanıtladı. Bir tanıdık, başka bir önde gelen New York iş adamının kendini güzel asistanlarla çevrelemeyi sevdiğini belirtti. "JE ile çok fazla karşılaştırma var," diye yazdı Erdoes ve insanların "Jeffrey hakkında gülüyor" olduğunu ekledi.
JPMorgan, dava edilen ancak kazançlı müşterileri hakkında ne yapacağına karar vermek için bir ekip bir araya getirdi. Bu sıralarda Adalet Bakanlığı, başka bir banka müşterisi olan aktör Wesley Snipes'ı vergi sahtekarlığıyla suçladı. İncelediğimiz mühürlü mahkeme kayıtlarına göre JPMorgan, Snipes'ı hemen bankadan attı. (Snipes daha sonra vergiyle ilgili suçlardan mahkum edildi, ancak daha ciddi sahtekarlık suçlamalarından beraat etti.)
Ancak Florida'daki cinsel suç suçlaması - Adalet Bakanlığı'nın faaliyetleri hakkında kendi soruşturmasını başlattığı haberleriyle birleştiğinde bile - benzer bir sonuca yol açmadı. Epstein meselesine atanan ekip, şüpheli büyük nakit çekme modelini belirtti, ancak Staley ve Erdoes ile görüştükten sonra onu müşteri olarak tutmaya karar verdi. Tek şart: JPMorgan "ondan yeni yatırım işi proaktif olarak istemeyecek", diye yazıyordu bir iç notta. Ancak bu ona para vermeye devam etmeyi engellemedi. Ertesi yıl Erdoes, Epstein'e yeni bir kredi onayladı. "Duyduğuma sevindim," diye yazdı bir bankacı, Erdoes'un bankanın içindekiler tarafından dile getirilen endişelere rağmen yeni kredi sınırını onayladığını öğrendikten sonra.
2008'de durum yine dayanılmaz hale geldi. Bir dizi kurban, Epstein'ı kendilerine cinsel istismarda bulunmakla dava etti ve mahkeme belgelerindeki çirkin ayrıntılar JPMorgan yöneticilerinin dikkatini çekti. Ardından, Haziran ayında Epstein, reşit olmayan bir kişiden seks istemekle suçlu bulundu ve Palm Beach County hapishanesinde 18 ay hapis cezasına çarptırıldı. Bu tatlı bir anlaşmaydı - diğer şeylerin yanı sıra, daha ciddi suçlamalardan kurtuldu - ancak yine de şimdi bir suçlu ve cinsel suçluydu. Bankanın genel müdürü, suçlularla iş yapmayı onaylamalıydı.
Özel bankacılık bölümündeki sıradan çalışanlar Epstein'ı atmayı savundu. "Kimse onu istemiyor," diye yazdı bir bankacı bir e-postada. Staley'e "Epstein'dan rahatsız oluyoruz" ve eski ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'nun en üst düzey uygulayıcı görevlisi olduktan sonra geçen yıl genel müdür olan Cutler'a gitmekle uğraşmamaları gerektiği kararı alındı. Onu bankadan atmaları gerekiyordu.
Staley daha sonra yemin altında, Epstein'ın suçlu bulgusunu Dimon'a bildirdiğini ve Dimon'ın da Cutler ile konuşmasını söylediğini ifade etti. Staley, yıldız müşterisini elinde tutma arzusunu saklamadı ve o ve Cutler görüştüğünde, "Bay Epstein'ı PB müşterisi olarak tutma kararı alındı," diye yazıyordu bir iç yazı. Yaklaşık olarak aynı sırada, özel bankadaki iki yönetici Epstein'ın hesaplarının kapatılıp kapatılmayacağı konusunda e-posta gönderirken, bunlardan biri kararın "Dimon incelemesine bağlı" olduğunu söyledi. Başka bir iç e-postada, Cutler'ın Epstein ile ilgili belgeleri "Jamie" için inceliyor olduğu belirtildi. Ancak kendi yeminli ifadesinde Dimon, 2019'a kadar "Jeffrey Epstein hakkında bir şey bildiğini hatırlamadığını" söyledi.
Kararı kimin verdiğinden bağımsız olarak, Epstein bir müşteri olarak kaldı - "ilişki yaklaşımında değişiklik yok" son karardı - ve hapis cezası sırasında bile JPMorgan, mühürlü mahkeme kayıtlarına göre, genç kadınların cinsel istismar ağına çekildiği Rusya ve Doğu Avrupa'daki bankalara hesaplarından para göndermeye devam etti.
Bu sırada Staley düzenli olarak arkadaşıyla arka kanallardan iletişim kuruyordu. Staley bir noktada, "Umarım orada dayanıyorsundur," diye yazdı. "Sadece adayı ve önüne demirlediğim teknemi düşün." (Staley'in karısıyla balayı geçirdiği Karayip adası olan Bequia adını taşıyan 90 metrelik bir yatı Bequia vardı.)
Bernie Madoff'un Ponzi şeması 2008'in sonlarında çöktüğünde, Erdoes, Staley'den Palm Beach bölgesindeki zengin müşterilerin durumunu "öğrenmek" için Epstein'ı aramasını istedi. Yaklaşık olarak aynı sırada, Dimon'ın Obama yönetiminde Hazine sekreteri olabileceğine dair bir söylenti dolaşıyordu - bu durumda Staley onun yerine CEO olmak için en büyük aday olacaktı. Staley, Dimon'ın durumu hakkında Epstein'a e-posta gönderdi. Epstein yanıt olarak, "Obama'yı itmeye yardımcı olabiliriz" dedi.
Epstein, bazen erişimini ve gücünü abartmış veya yalan söylemiş bir ustaca manipülatördü. O zamanlar Barack Obama'nın yakın çevresinde yetkililere etkisi olup olmadığı belli değil, ancak o ve Obama'nın üst düzey bir ekonomik danışmanı olan Lawrence Summers arkadaştı. Her halükarda, Staley'in ve en azından bazı meslektaşlarının Epstein'a güvendiği kesin.
Staley zaman zaman gizli bilgiler paylaştı. Dünya 2008'de derin bir mali krize girerken, Staley, bankanın bir şirketi satın almaya ve başka birini satmaya çalıştığını Epstein'a anlattı. Ertesi ay, JPMorgan'ın özel bankasının son iki haftada 44 milyar dolarlık yeni varlıkla dolup taştığını açıkladı. JPMorgan'ın Pritzker ailesi için bir anlaşma üzerinde çalıştığını ve bankanın mali sistemi stabilize etmek için Federal Rezerv ile görüştüğünü açıkladı. Staley, daha sonra piyasayı hareket ettirebilecek potansiyele sahip olduğunu kabul ettiği şeyleri tekrar tekrar bir suçluya iletti.
Epstein, diğer JPMorgan bankacıları ve yöneticileriyle ilişkiler geliştirdi ve Staley'in cinsel suçluya bilgi sızdıran tek kişi olmaması mümkündür. 2009 sonbaharında - Epstein'ın hapisten çıktıktan ve ev hapsine başladıktan sadece iki ay sonra - Staley'in bu kez JPMorgan'ın yatırım bankacılığı bölümünü yönetmek üzere büyük bir terfi alacağını öğrendi. Staley'in geleceği hakkında Staley'den daha fazla bilgi sahibi gibi görünüyordu. "Sizin yolunda olduğunuzu söylüyorlar," diye yazdı Staley resmen göreve getirilmeden üç haftadan fazla bir süre önce.
Kamuoyu açıklaması, Staley'in bir gün Dimon'ın tahtını devralmak için en büyük aday olduğunu açıkça ortaya koydu. Dimon, Fortune dergisine, "Jes kusursuz bir karaktere ve dürüstlüğe sahip," dedi. (Bin Sulayem, Staley'in terfisi hakkında Epstein'a e-posta gönderdiğinde, Epstein bunun kendisinin başlattığını ima etti.) Staley hemen Epstein'dan tavsiye almaya başladı. Yeni işte ne kadar kazanmalıydı? Görev geçişini nasıl yönetmeliydi? Öncelikleri neler olmalıydı? Bu son soruya Epstein, belki de bazı bankacılık operasyonlarını oraya taşıyarak Çin'i benimsemesini tavsiye etti. Staley'in Oxford eğitimli bir uzmandan "hızlı bir eğitim" almasını sağladı.
Epstein bundan ne kazandı? Açıkçası banka yöneticilerinin gözünde sevimli görünmek istiyordu. Ancak bunun da ötesinde bir şey vardı. Epstein, New York kent evinde General Motors, AT&T ve JPMorgan gibi ikonik Amerikan şirketlerinin çerçeveli hisse senedi sertifikalarını sakladı. Ev hapsinde olan bir suçlu ve cinsel suçlu, dışlanmış olma riskini taşıyordu. Yine de dünyanın en önde gelen bankalarından birinin üst düzey yöneticileri için vazgeçilmez olduğunu da kanıtlıyordu. Bu yakın ilişki, etkilemeyi umduğu kişilerin gözünde ona prestij kazandırdı.
Staley daha sonra yemin altında, Epstein'in onu Çin uzmanı ile neden tanıştırdığı sorulduğunda, "Epstein meşruiyeti için ağını kullandı," diye yanıtladı. "Ve ben, dünyanın en büyük yatırım bankasını yöneten biri olarak, onun için bu ağın bir parçasıydım."
Epstein hakkında kalıcı gizemlerden biri, neden çok sayıda zengin ve güçlü adamın cinsel suçlu olarak kaydedildikten sonra onunla zaman geçirmeye devam ederek itibarlarını riske attığıdır. Tavsiyelerine değer mi verdiler? Onu bir arkadaş olarak mı gördüler? Ağına erişim sağlamak gibi mi? Yoksa her zaman etrafında görünen genç kadınlarla cinsel ilişki mi?
En azından Staley ile ilgili olarak, cevap yukarıdakilerin hepsi olabilirdi. Epstein, Kasım 2009'da ev hapsindeyken, Staley, kız ve genç kadınların daha sonra Epstein'ı tecavüz ve insan ticaretiyle suçladığı New Mexico'daki geniş Zorro Çiftliği'ni ziyaret etti. (Epstein ayrıca, insan ırkını kendi DNA'sı ile döllemek amacıyla kadınların dölleme için çöl bileşiğini kullanmayı da tartıştı.) Staley, jakuzide beyaz şarap yudumlarken Epstein'a e-posta gönderdi. "Bir sonraki sefere burada birlikteyiz," diye yazdı. "Sana çok şey borçluyum." Diğer mesajlar bariz cinsel göndermelerle doluydu. "Bu eğlenceliydi. Kar Beyaz'a selam söyle," diye e-posta gönderdi Staley 2010'da. Epstein, bir sonraki karakterin hangisini istediğini sorarak yanıt verdi. "Güzel ve Çirkin," diye yanıtladı Staley.
Yaklaşık olarak o sıralarda, bir toplantı için Epstein'ın New York kent evini ziyaret ederken Staley, 20'li yaşlarında bir kadınla konuştu. Epstein'ın çevresini saran maiyetindeki en uzun süre hizmet veren kadınlardan biri olarak 2003'ten beri Epstein ile birlikteydi. Kadın daha sonra nihayetinde çözülen bir toplu dava davasında, Epstein'ın kendisine on yıldan fazla bir süre cinsel istismarda bulunduğunu ve kendisini ve diğer kurbanları "belirli seçkin arkadaşlarla" ticari cinsel ilişkiye girmeye zorladığını iddia etti.
Staley'e göre, kadın Staley'den Epstein'ın erkek kardeşine ait Upper East Side'da bir binada bulunan dairesine gelmesini önerdi. Atanan gün Staley geldi ve salonda sohbet ettikten sonra yatak odasına gittiler ve cinsel ilişkiye girdiler. Sonrasında Staley duş aldı. Bir saatten az bir sürede binadan çıktı ve işe geri yürüdü. (Evli olan Staley, halka Epstein'ın asistanlarından biriyle cinsel ilişkiye girdiğini kabul etti, ancak ayrıntılar daha önce bildirilmedi. Staley, bir ifadede bunun Epstein ile ilgili tek cinsel karşılaşması olduğunu yemin etti.)
2010'un sonlarında, JPMorgan, suç geçmişi onu birçok ana akım bankada dokunulmaz hale getirecek olan Epstein tarafından piyasa ticareti kolaylaştırmak için 50 milyon dolar daha fazla kredi onayladı. Şimdi bankada yaklaşık 212 milyon doları vardı, tahmini net değerinin neredeyse yarısı kadardı. Yine de yeni endişeler ortaya çıkıyordu.
JPMorgan'ın kara para aklama bölümündeki çalışanlar, medya haberlerinden Adalet Bakanlığı'nın Brunel'in MC2 modellik ajansının Doğu Avrupa'lı kız ve kadınları Epstein'ın şüpheli insan ticareti ağına besleyip beslemediğini soruşturduğunu öğrendi. Ayrıca, Epstein'ın düzenli telgraf transferleri, ergenler ve genç kadınlar için istediği kredi kartları ve banka hesapları ve çok miktarda nakit çekimleri vardı. Kara para aklama çalışanları, gördüklerinin önemini anlamasalar bile, uyanıyorlardı. "Şeker Baba!" diye bağırdı biri, Epstein'ın 18 yaşında bir kıza yaklaşık 450.000 dolar gönderdiğini fark ettikten sonra.
Bankanın uyumluluk şefi William Langford özellikle endişeliydi. "Buna tahammülüm yok," diye e-posta gönderdi bir meslektaşına. Langford, yıllarca Hazine Bakanlığı için mali suçları denetledikten sonra 2006'da JPMorgan'a katılmıştı. Biliyordu - ve meslektaşlarını uyarmıştı - şirketlerin müşterileri tarafından yapılan bu tür faaliyetleri kasten görmezden gelirlerse kara para aklama nedeniyle cezai olarak suçlanabileceklerini. Son derece zengin müşterileri özel bir kör nokta olarak gördü; özel bankacıların bu kazançlı müşterilerle yemek yerken geçirdikleri tüm zaman, güvenilirlikleri hakkındaki yargıları bulandırabilirdi. Epstein ile olan işte bunun yaşandığı görünüyordu. Langford'un JPMorgan'daki başarılarından biri, insan ticaretiyle mücadeleye adanmış bir görev gücü oluşturmasıydı. Grup bir sunumda, Epstein'ın hesaplarında çalışanların gördüğü tam olarak bunlar olan sık sık büyük nakit çekimleri ve telgraf transferlerinin bu tür yasadışı faaliyetlerin sembolleri olduğunu belirtti.
Yeni yılın başlarında, Langford, şu anda JPMorgan'ın varlık ve servet yönetimi grubunu yöneten Erdoes'a yaklaştı. Ona Epstein'ın "atılması" gerektiğini söyledi. Ancak Erdoes, Staley'in Epstein ilişkisiyle sorumlu olduğunu söyledi - garip bir savsaklama, çünkü Staley şimdi Epstein'ın özel bankacılık hesaplarını kontrol etmeyen yatırım bankacılığı bölümünde çalışıyordu. Yine de JPMorgan'ın "hızlı yanıt" ekibi - Langford'un isteği üzerine aktive edildi - benzer bir sonuca vardı: Langford Staley ile konuşmalıydı, çünkü "Epstein'la arkadaş. İnsan ticaretiyle ilgilenen müşterileri ortadan kaldırmak için yapılan tüm çalışmalar göz önüne alındığında, firmaya yönelik olası tepkiyi anlamalı."
Toplantı Ocak 2011'de gerçekleşti. Staley o zamana kadar defalarca meslektaşlarına Epstein'a kızları konusunda güveneceğini söyleyerek, Epstein'ın adına müdahale etmekle tanınıyordu. (Bunu kelimenin tam anlamıyla kastediyordu: Staley, Epstein'ın kızlarından birini eğitimi ve kariyeri konusunda eğitmesini ayarladı.) Şimdi Langford ile görüşme için sadece 15 dakika ayırdı. Langford bir ifadede, insan ticaretiyle mücadele girişimini hızla açıklayarak işe başladığını söyledi. Bu bağlamda, banka, cinsel suçtan suçlu bulunan ve şimdi cinsel istismar nedeniyle soruşturma altında olan biriyle nasıl çalışmayı haklı çıkarabilirdi?
Staley, Epstein'ın mahkemede anlaşmasını bozmayı umduğunu söyleyerek geri çekildi. Langford'a Epstein'ın avukatlarıyla konuşmasını söyledi. Langford şaşırdı - hiç bir müşterinin ceza avukatıyla konuşmamıştı - ancak bir ay sonra Bill Clinton'ı Monica Lewinsky ile cinsel ilişkisi nedeniyle takip eden ve şimdi