JPMorgan, Jeffrey Epstein'ın Suçlarına Nasıl İzin Verdi?
Epstein uzun süredir JPMorgan'ın kıymetli bir müşterisiydi. Hesapları 200 milyon dolardan fazla para ile dolup taşıyordu. Banka için milyonlarca dolar gelir sağladı ve onu bankanın iç listesinin en büyük para kazandırıcılarının başına yerleştirdi. JPMorgan'ın önemli bir satın almayı gerçekleştirmesine yardımcı oldu. Google kurucu ortağı Sergey Brin gibi gelecek vadeli müşteriler olacak kişilerle ve İsrail Başbakanı Benjamin Netanyahu gibi küresel liderlerle yöneticileri tanıştırdı. Yöneticilerin krizleri çözmelerinde ve küresel fırsatlar hakkında strateji geliştirmelerinde yardımcı oldu.
Ancak, artan sayıda çalışan, cinsel suçtan suçlu bulunan ve insan ticareti nedeniyle federal soruşturma altında olan bir adamla JPMorgan'ın ilişkisinin bankanın itibarına zarar verebileceğinden endişeleniyordu. Aynı derecede rahatsız edici bir şekilde, bankadaki kara para aklama uzmanları, Epstein'in neredeyse her ay on binlerce dolar nakit çekme alışkanlığını fark ettiler. Bunlar yasadışı faaliyetler için kırmızı bayraklardı.
Bu yüzden Epstein bankanın merkezindeydi. Yasalara ve düzenlemelere uyum sağlamaktan sorumlu JPMorgan'ın en üst düzey yöneticisi, onu müşteri olarak işten çıkarmak için zaten baskı yapmıştı. Şimdi eski bir federal menkul kıymetler düzenleyicisi ve bankanın genel avukatı Stephen Cutler, koro sesine katıldı.
Bankadaki Epstein'ın baş savunucusu, bir gün Dimon'ın yerine CEO olmak için en güçlü adaylardan biri olan Jes Staley'di. Staley, Cutler'ı Epstein ile oturup "onu dinlemeye" ikna etti. Bu, Epstein için yüksek riskli bir görüşmeydi; JPMorgan ile olan yakın bağları, para, etki ve meşruiyet arayışında paha biçilmez olmuştu. Banka ona para ödünç verdi. Staley ona gizli bilgiler verdi. Epstein'in isteği üzerine, JPMorgan, düzenli olarak büyük miktarlarda para aktardığı ve cinsel istismar faaliyetlerinin kurbanı olduğu ortaya çıkan genç kadınlar için hesaplar kurdu. Paralarını yurtdışına havale etti. Ona milyonlarca dolar bile ödedi.
Epstein'in suçları kapsamlı bir şekilde belgelendirildi ve JPMorgan ile Epstein arasındaki ilişkinin unsurları, Amerika Birleşik Devletleri ve İngiltere'deki yasal işlemler yoluyla kamuoyuna açıklandı. Ancak Amerika'nın önde gelen kredi kuruluşunun yüzyılın en kötü şöhretli cinsel avcısını nasıl güçlendirdiğinin tam hikayesi anlatılmadı. Bu anlatım, binlerce sayfalık iç banka kayıtları, mühürlenmiş beyan metinleri ve diğer mahkeme belgeleri ve mali verilerin yanı sıra Epstein ilişkisi hakkında doğrudan bilgiye sahip kişilerle yapılan görüşmelerden bir araya getirildi. Bulgular arasında: Banka yetkilileri on yıldan fazla bir süredir Epstein'in çok sayıda havale ve nakit çekimlerinden endişe duyuyorlardı - JPMorgan nihayetinde onun için 1 milyar dolardan fazla işlem yaptı - ve üst yönetimi şüpheli faaliyetleri konusunda uyardılar. Ancak beş yıl boyunca en az dört kez, bankanın liderleri bu itirazları göz ardı etti ve Epstein'e hizmet vermeye devam etti.
JPMorgan sözcüsü Joseph Evangelisti, bir açıklamada, Epstein ile bankanın ilişkisinin "bir hata olduğunu ve geriye bakıldığında pişman olduklarını, ancak onun korkunç suçlarını işlemesinde ona yardım etmediklerini" söyledi. "Devam eden bir insan ticareti operasyonuyla meşgul olduğunu düşünseydik, onunla asla iş yapmaya devam etmezdik" diye ekledi. Banka skandalın sorumluluğunu Dimon'ın güvenilir bir dostu olan Staley'e yükledi. "Şimdi o güvene yanlış yerleştirildiğini biliyoruz," dedi Evangelisti.
Ahlak ve erdemi alt eden açgözlülük öyküleri, Wall Street'in kendisinden daha eskidir ve JPMorgan'ın yıllarca Epstein'e hizmet etmesinin nasıl ve neden olduğu hikayesi, bu dinamiğin bir vaka çalışmasıdır. Ancak başka şekillerde de öğretici. Manhattan'daki bir hapishane hücresinde, federal cinsel istismar suçlamalarıyla yargılanmayı beklerken ölümünden altı yıldan fazla bir süre sonra, Epstein'in büyük ölçekte nasıl para ve etki biriktirdiği ve kullandığı etrafında gizemler dönmeye devam ediyor. Zamanla, bu gizemler -çoğu doğrulanmamış- komplo teorilerine dönüştü; bu teoriler Epstein'i devasa bir küresel pedofili çetesinin merkezine veya zengin ve güçlü kişiler hakkında kirli bilgiler toplayan bir yabancı istihbarat görevlisine yerleştirdi. Trump yönetiminin, federal soruşturmacılar Epstein'e karşı bir dava oluştururken topladıkları dosyaları -FBI ajanın büyük jüri ifadesini açmayı başarısız bir şekilde arama dışında- yayınlamaması, çılgın spekülasyonlara yalnızca katkıda bulundu.
Epstein'in JPMorgan ile uzun süren ittifakında, Epstein'in olağanüstü başarısının daha sıradan, daha az lanetleyici olmayan bir açıklaması bulduk. Bir arkadaşının, eski İsrail Başbakanı Ehud Barak'ın sözleriyle, "insan koleksiyoncusuydu". Bu ilişkileri yeni bağlantıları geliştirmek ve meşruiyetini sağlamak için kullandı. Iyilikler, dedikodu ve tavsiye ticareti yaptı. Vazgeçilmez bir hava yarattı ve o kadar bağlantılıydı ki neredeyse her şeyi bilen biri haline geldi - onu dünya çapındaki hükümet ve iş liderleri için hayati bir varlık haline getiren özellikler. Bu da Epstein'e, suç faaliyetlerini güçlendirmek için kullanabileceği daha fazla para ve bağlantı sağladı.
Ancak 2011 yılında, bu güç ve etki yapısı yıkılma tehlikesiyle karşı karşıyaydı. Mahkumiyeti ve hapis cezası, güçlü arkadaşlarından bazılarının geri çekilmesine ve onu finans dünyasından dışlanmış biri olarak bırakma tehdidine yol açtı. Bu nedenle JPMorgan ile olan ilişkisi her zamankinden daha önemliydi. İyi durumda bir müşteri olarak kalması, ona saygınlık kazandırdı ve kurumsal elitlerle yeni bağlar kurmasına yardımcı oldu. Bunu mahvetmeye kararlıydı. O sonbahar öğleden sonrası Cutler'ın ofisinde oturan Epstein, genel avukata "yeni bir sayfa açtığını" güvence verdi. Ve karakteri için kefil olabilecek önemli kişilerin isimlerini sıraladı. "Benim hakkımda Bill Gates ile konuş," dedi Epstein bir noktada.
Sonrasında Cutler yalnız başına oturup ne yapacağına karar vermeye çalıştı. Haftalarca kafa karışıklığı yaşadı. Epstein ona pürüzsüz çalışan biri gibi geldi; güçlü insanları etkilemesinin zor olmadığı açıktı. Ancak Cutler, kadın meslektaşlarına JPMorgan'ın Epstein'ı müşteri olarak tuttuğunu nasıl açıklayabileceğini göremiyordu, daha sonra söyledi. Epstein ile ikinci bir görüşmeden sonra, Staley'e bankanın bağları koparması gerektiğini düşündüğünü bildirdi.
Ancak bu öneri önemli uyarılarla geldi. Cutler, birincil işinin JPMorgan'ı yasal risklerden ve kendi bakış açısından Epstein ilişkisi bankanın itibarı için bir tehditti. Epstein'in hesaplarını suç amaçlı kullandığına dair kanıt görmedi. Sonuç olarak, bankanın onu müşteri olarak atmasını talep etmeyecekti. Konuyu CEO Dimon'a da yükseltmeyecekti.
Ve böylece Epstein kalmasına izin verildi.
JPMorgan ile Epstein arasındaki ilişkinin hikayesi, 1990'ların sonlarında Manhattan'ın finans bölgesinin kanyonlarında başlıyor. Epstein 40'lı yaşlarındaydı, kısa bir süre lise matematik öğretmenliği yaptıktan sonra Wall Street'te çalışan üniversiteyi bırakılmış birisiydi ve sanki aitmiş gibi gösterme yeteneğine sahipti. Bazı büyük isimli müşteriler için danışmanlık yapmaya ve para yönetmeye devam etmişti. 1985 yılında, şu anda JPMorgan'ın bir parçası olan bir şirkette banka hesabı açtı, ancak servet ve şöhreti arttıkça, on yıldan fazla bir süre sonra bankada dikkat çekmeye başladı.
JPMorgan'ın bir müşterisi, o dönemdeki bankanın CEO'su ve Amerikan finansının bir devi olan Sandy Warner'a, bu yeni gelenle tanışmasını önerdi. Warner, Epstein'ı 60 Wall Street'teki bankanın neoklasik merkez binasının 20. katındaki ofisine bir toplantıya davet etti. (JPMorgan birkaç yıl sonra Midtown'a taşındı.) İkili piyasalar ve politika hakkında konuştu, Warner bir röportajda hatırladı. Epstein, Rockefeller'lar için para yönettiğini iddia ederek kendini ağır bir ağırlık olarak sundu.
Bu toplantıyı Epstein'ın Manhattan'daki evinde iyi katılımlı bir toplantı izledi. Warner bugün Epstein'dan hemen rahatsız olduğunu iddia ediyor. Yine de, teğmenlerinden birini Epstein ile tanışmaya teşvik etmek için aradı, "bir saatlik konuşmada 50 isim düşürüyor." Bu teğmen Jes Staley'di.
Staley, Maine'deki Bowdoin Koleji'nden ekonomi diploması ile mezun olduktan sonra 1979 yılında JPMorgan'a katıldı. Gelecekteki karısıyla tanıştığı Brezilya'da bankada çalıştı ve daha sonra New York'a taşındı. Yıldızları ünlü yatırım bankasının içinde hızla yükseldi. 1999 yılında Warner onu, son derece zengin müşterilere hizmet veren JPMorgan'ın özel bankacılık bölümünü yönetmesi için terfi ettirdi. Çok geçmeden, Warner'ın teşvikiyle Staley, Manhattan'daki St. Patrick Katedrali'nin karşısındaki eski bir malikânedeki ofisinde Epstein'ı ziyaret etti. Bu, uzun ve kader dolu bir dostluğun başlangıcıydı. (Staley'nin yanı sıra bazı diğer mevcut ve eski üst düzey banka yöneticileri sorularımızı yanıtlamadı veya bu makale için yorum yapmayı reddetti.)
Epstein, JPMorgan'ın en önemli müşterilerinden biri olmanın yolundaydı. 2003 tarihli bir iç raporda net serveti yaklaşık 300 milyon dolar olarak belirtildi. Daha önce açıklanmayan raporda, Epstein'ın mesleğinin Victoria's Secret ve Limited gibi markaların milyarder işletmecisi Leslie H. Wexner gibi zengin kişilere danışmanlık yapmak olduğu belirtildi, ancak o zamanki banka belgelerinde başka hiçbir müşteri listelenmedi. O yıl, JPMorgan, Epstein'a 8 milyon dolardan fazla ücret bağladı ve bu da onu özel bankacılık bölümündeki yatırımcı müşteriler arasında en büyük gelir getiricisi yaptı.
Ancak rapor, ciddiye alınsaydı bankanın coşkusunu azaltabilecek bir şeyi gözden kaçırdı. 2003 yılında, Epstein, JPMorgan hesaplarından 175.000 dolardan fazla nakit çekti - bankada milyonlarca parası olan biri için bile çok büyük bir miktar. Dış araştırmacılar daha sonra Epstein'in o yıl kadınlara neredeyse tam olarak bu miktarı ödediğini buldu. JPMorgan, bu çekimlerin büyük nakit işlemlerini izleyen federal düzenleyicilere bildirilmesi gerektiğini fark etti. Ancak banka, bu çekimleri kendisi için erken uyarı sistemi olarak ele almayı başaramadı. Nitekim, JPMorgan'ın kara para aklama uzmanları daha sonra bu tür çekimlerin bankayı Epstein'in suç işlediği olasılığına karşı uyarmış olması gerektiğini kabul etti.
Ancak JPMorgan tamamen içeri girmişti. Kısa süre sonra sadece Epstein için değil, aynı zamanda özel adası Little Saint James'in işlerini yürüten bir şirket de dahil olmak üzere şirketleri için de hesaplar açtı. Banka ayrıca, kadınlara uyuşturucu verip tecavüz etmekle ilgili medya haberlerinin konusu olmuş Fransız bir manken avcısı Jean-Luc Brunel'in MC2 adlı bir mankenlik ajansı kurmasına yardımcı olmak için Epstein'a mali destek sağladı. JPMorgan, nihayetinde Epstein, şirketleri ve ortakları için en az 134 hesap açacaktı.
Bilerek veya bilmeyerek banka, Epstein'in insan ticareti mekanizmasının önemli parçalarını destekliyordu. Adada Epstein, genç kızları ve genç kadınları kendisine çıplak masaj yapmaya ve onunla seks yapmaya zorlayacaktı. Epstein'in reşit olmayan bazı kurbanları, MC2'nin onları ücretli mankenlik işi vaadiyle Amerika Birleşik Devletleri'ne çektiğini söyledi. (2022 yılında Brunel, genç kızlara tecavüz etmekle suçlandıktan sonra bir Fransız hapishane hücresinde intihar etti.)
Epstein'ın bankaya ödediği milyonlarca dolarlık ücret, cazibesinin yalnızca bir parçasıydı. Tartışmasız daha önemlisi, potansiyel yeni müşteriler ve iş fırsatları belirliyordu. Örneğin, 2003 yılında, Google'ın kurucu ortağı ve dünyanın en zengin adamlarından biri olan Brin'i Staley ile tanıştırdı. Brin, muazzam servetini yönetmesine yardımcı olması için JPMorgan'ı işe aldı - sonunda bankada 4 milyar dolardan fazla varlık bırakacaktı - Staley bunu Epstein'e bağladı. Staley daha sonra bir beyanında, Gates, Elon Musk ve Emirati milyarder Sultan Ahmed bin Sulayem dahil olmak üzere diğer Epstein yönlendirmelerinin takip ettiğini ancak hepsinin müşteri olmadığını söyledi.
JPMorgan Brin'i işe aldığında, Epstein bankanın büyümesine daha da önemli bir katkıda bulundu. Hedge fonları Amerika'nın zenginleri arasında son derece popülerdi ve Staley, müşterilere bu yatırım araçlarına erişim sunabilirse, JPMorgan'ı rakiplerinden ayırmasına yardımcı olacağını düşündü. Tesadüfen, Epstein'in kullanışlı bir temas noktası vardı: 7 milyar dolarlık Highbridge Capital Management adlı bir hedge fonu kuran Glenn Dubin ve Epstein'in bir zamanlar çıktığı eski Miss Sweden Eva Andersson-Dubin. Epstein, Dubin'lerin kızının vaftiz babasıydı ve kızın fotoğrafları ve resimleri Epstein'ın devasa Upper East Side'daki evinde her yerde bulunuyordu. (Epstein daha sonra Andersson-Dubin'i malikanesinin yararlanıcısı olarak adlandıracaktı. Avukatı, ölümünden sonra yararlanıcı olduğunu öğrendiğini ve vasiyetnameyi reddettiğini söyledi.)
2004 yılında, Epstein'in aracı olarak görev yaptığı JPMorgan, Highbridge'in kontrol hissesi için 1,3 milyar dolar ödemeyi kabul etti. Satın alma, banka için -ve Staley için-"belki de profesyonel kariyerimdeki en önemli işlem" olarak tanımladığı bir dönüm noktası haline gelecekti. O zamana kadar JPMorgan'ın varlık ve servet yönetimi işini yöneten Staley, kısa süre sonra bankanın 2 numaralı yöneticisi ve CEO adayı olan Dimon'a rapor veriyordu.
Highbridge anlaşmasını düzenlemedeki rolü nedeniyle Epstein, JPMorgan'ın şimdi kontrol ettiği hedge fonundan 15 milyon dolarlık bir ücret aldı. Ödeme, çok önemli bir gerçeği yansıtıyordu: Epstein, para kazanma potansiyeli kendi hesaplarının çok ötesine uzanan en nadir müşterilerden biriydi. Bu süper müşteriyi mutlu tutmak şarttı.
Birkaç ay sonra, 2005'in başlarında, Staley özel bankadaki bir altına, yeni bir müşteriyi işe almakla ilgili bir e-posta gönderdi. Adı Ghislaine Maxwell'di. Epstein'in eski kız arkadaşıydı ve hayatında iç içe geçmiş halde kaldı. (Daha sonra cinsel istismar faaliyetlerinde merkezi bir rol oynamakla suçlu bulundu ve 20 yıl hapis cezası çekiyor.) Staley, "Ghislaine, ABD'deki çok büyük müşterilerimizden birinin iyi bir arkadaşı," diye yazdı. "Lütfen ona yardımcı olmaya çalışabilir miyiz?" Epstein daha sonra, insanları Little Saint James'e uçurmak için 7,4 milyon dolarlık yeşil bir Sikorsky helikopteri satın almak dahil olmak üzere milyonlarca doları Maxwell'in JPMorgan hesabına aktardı.
O zamana kadar, Epstein'in genç kadınlara ve kızlara yönelik istismarı kolluk kuvvetlerinin dikkatini çekiyordu. Mart 2005'te, 14 yaşında bir kızın ebeveynleri, Florida, Palm Beach'teki polise Epstein'in kendisine cinsel tacizde bulunduğu iddiasıyla bir şikayette bulundu. Polis bir soruşturma başlattı ve kısa süre sonra diğer genç kızlar benzer istismar öyküleri paylaştı. (Kadınlar daha sonra Epstein'i 1985'e kadar uzanan dönemlerde kendilerine gençken tecavüz etmekle suçladılar.)
Soruşturma kamuoyuna açıklanmadan önce bile, JPMorgan'ın içinde uyarı ışıkları yanmış olması gerekiyordu. Epstein'in büyük nakit çekimleri devam etti - incelediğimiz kayıtlara göre 2004 ve 2005'te toplam 1,7 milyon dolardan fazla - bunların çoğu kız ve genç kadınları satın almak için kullanıldı. Bazı çekimler, Epstein'in muhasebecisinin Epstein'in çeşitli hesaplarından yazılmış büyük çekleri tahsil etmek için düzenli olarak geldiği JPMorgan'ın Park Avenue merkez binasındaki banka şubesinde yapıldı.
Epstein'in isteği üzerine, özel banka, aslında ikisiyle de konuşmadan iki genç kadın için de hesap açmayı kabul etti. Bunun yerine, Epstein'in adamlarından biri yetersiz bilgiler sağladı ve JPMorgan bir kadının sosyal güvenlik numarasını doğrulayamadı. Bir bankacı, kadının bilgilerini doğrulamak için onunla görüşmesi gerekiyordu, ancak daha sonra Amerika Birleşik Devletleri Virjin Adaları tarafından hazırlanan bir rapora göre bunu hiç yapmadı. (Banka sözcüsü Evangelisti, hesapların "düzgün bir şekilde doğrulandığını ve belgelendirildiğini" söyledi.)
Uyuşturucu kaçakçılığı, insan ticareti, kara para aklama, terörizm ve hatta soykırım kolaylaştıran skandalların on yılları, kredi kuruluşlarının müşterilerini incelemelerine, faaliyetlerini yakından izlemesine ve şüpheli işlemleri hükümete bildirmelerine ilişkin şartlara yol açtı. Epstein ile ilgili birçok kusuru arasında, JPMorgan genellikle daha sonra şüpheli olduğunu kabul ettiği işlemleri federal gözetmenlere bildirmeyi başaramadı. Ve genç kadınlar için onlarla görüşmeden hesap açarak, banka insan kaçakçılarının bilinen bir özelliğini kaçırdı: Kurbanların dış dünyayla etkileşimlerini kontrol etmeleri.
JPMorgan, Epstein'in Temmuz 2006'da bir genç kızdan fuhuş istemekle suçlanarak tutuklanıp dava edilene kadar daha fazla dikkat etmeye başlamadı. 2023'te bir beyanında Staley, önemli bir müşterinin yeni dava edildiğini söylemek için Dimon'ı aradığını ve iki yöneticinin daha sonra durumu görüşmek üzere şahsen bir araya geldiğini söyledi. (Dimon bunu yemin altında reddetti.) "Okumak çok acı verici," diye yazdı özel bankanın başına Staley'in yerini alan Mary Erdoes patronuna, dava hakkında bir makale ekledi. Staley, bir önceki gece Epstein ile görüştüğünü yanıtladı. "Onu bu kadar sarsılmış hiç görmedim," diye yazdı BlackBerry'sinden, Epstein'in "kızlarla karıştığını kesinlikle reddettiğini" söyleyerek.
Özelde, Staley ve Erdoes müşterilerinin eğilimlerini hafifletmiş gibi görünüyordu. O Ağustos ayında, Staley bir Hamptons yardım kampanyasına katıldı ve kalabalığın kompozisyonundan etkilendi. "Koca ve karılar arasındaki yaşlar Jeffrey'e çok uyardı," diye yazdı Erdoes'a bir e-postada. Erdoes, bir önceki gece bir etkinlikte Epstein'in adının çıktığını yanıtladı. Bir tanıdık, başka bir önde gelen New York işadamının kendisini güzel asistanlarla çevrelemeyi sevdiğini belirtti. "JE ile birçok karşılaştırma," diye yazdı Erdoes, insanların "Jeffrey hakkında güldüğünü" ekleyerek.
JPMorgan, dava edilmiş ancak karlı müşterileri hakkında ne yapacağına karar vermek için bir ekip bir araya getirdi. Bu sıralarda Adalet Bakanlığı, başka bir banka müşterisi olan aktör Wesley Snipes'i vergi kaçırmakla suçladı. İncelediğimiz mühürlü mahkeme kayıtlarına göre JPMorgan, Snipes'ı bankadan hızla attı. (Snipes daha sonra vergiyle ilgili suçlardan mahkum oldu ancak daha ciddi dolandırıcılık suçlamalarından beraat etti.)
Ancak Florida cinsel suç suçlaması - Adalet Bakanlığı'nın faaliyetleri hakkında kendi soruşturmasını başlatması haberiyle birleştiğinde bile - benzer bir sonuca yol açmadı. Epstein davasına atanan ekip, şüpheli büyük nakit çekme modelini fark etti ancak Staley ve Erdoes ile görüştükten sonra onu müşteri olarak tutmaya karar verdiler. Tek koşul: JPMorgan "ondan yeni yatırım işi için proaktif olarak talepte bulunmayacak", dedi bir iç not. Ancak bu, ona para ödünç vermeye devam etmeyi engellemedi. Ertesi yıl, Erdoes Epstein'e yeni bir krediyi onayladı. "Duyduğuma sevindim," diye yazdı bir bankacı, diğer bankacıların ortaya attığı endişelere rağmen Erdoes'un yeni kredi limitini onayladığını öğrendikten sonra.
2008 yılında durum tekrar dayanılmaz bir hal aldı. Bir dizi kurban, Epstein'i kendilerine cinsel istismarda bulunmakla dava etti ve mahkeme kayıtlarındaki çirkin ayrıntılar JPMorgan yöneticilerinin dikkatini çekti. Daha sonra Haziran ayında Epstein, bir reşit olmayanla cinsel ilişki kurmaya teşebbüs etmekten suçlu bulundu ve Palm Beach County hapishanesinde 18 ay hapis cezasına çarptırıldı. Bu tatlı bir anlaşmaydı - diğer şeylerin yanı sıra, daha ciddi suçlamalardan kaçındı - ancak yine de, şimdi bir suçlu ve cinsel suçluydu. Bankanın genel avukatı, suçlularla iş yapmayı onaylamalıydı.
Özel bankacılık bölümündeki sıradan çalışanlar Epstein'i atmayı zorladı. "Kimse onu istemiyor," diye belirtti bir bankacı bir e-postada. Staley'e "Epstein'den rahatsızız" ve eski ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'nun en üst düzey kolluk görevlisi olduktan sonra önceki yıl genel avukat olan Cutler'a gitmekle uğraşmamaları gerektiği söylendi. Onu bankadan atmalıydılar.
Staley daha sonra yemin altında, Epstein'ın suçlu bulgusunu Dimon'a bildirdiğini ve Dimon'un da ona Cutler'la konuşmasını söylediğini ifade etti. Staley, yıldız müşterisini elinde tutma arzusunu gizlemedi ve o ve Cutler görüştüklerinde, bir iç yazışmaya göre "Bay Epstein'ı PB müşterisi olarak tutma kararı alındı". Bu sıralarda, özel bankadaki iki yönetici Epstein'ın hesaplarının kapatılıp kapatılmayacağı konusunda e-posta gönderirken, bunlardan biri kararın "Dimon incelemesine bağlı" olduğunu söyledi. Başka bir iç e-posta, Cutler'ın Epstein ile ilgili belgeleri "Jamie" için gözden geçirdiğini kaydetti. Ancak kendi yeminli beyanında Dimon, 2019 yılına kadar "Jeffrey Epstein hakkında hiçbir şey bildiğini hatırlamadığını" söyledi.
Kararı kimin verdiğinden bağımsız olarak, Epstein bir müşteri olarak kaldı - "ilişki yaklaşımında değişiklik yok" nihai karardı - ve hapis cezası sırasında bile JPMorgan, mühürlü mahkeme kayıtlarına göre, genç kadınların cinsel istismar ağına çekildiği Rusya ve Doğu Avrupa'daki bankalara hesaplarından para göndermeye devam etti.
Bütün bunlar olurken, Staley düzenli olarak arkadaşıyla arka kanallardan iletişim kuruyordu. Staley bir noktada "Umarım iyi durumdasındır" diye yazdı. "Sadece adayı ve önünde demirli teknemi düşün." (Staley'nin karısıyla balayına gittikleri Karayip adası adını taşıyan 90 metrelik Bequia adlı bir yatı vardı.)
Bernie Madoff'un Ponzi şeması 2008'in sonlarında çöktüğünde, Erdoes, Staley'den Palm Beach bölgesindeki zengin müşterilerin durumunu öğrenmek için Epstein'ı aramasını istedi. Aynı sıralarda, Dimon'ın Obama yönetiminde Hazine Bakanı olabileceğine dair bir söylenti dolaşıyordu - bu durumda Staley onun yerine CEO olmak için en güçlü aday olacaktı. Staley, Dimon'ın durumu hakkında Epstein'a e-posta gönderdi. Epstein yanıt verdi: "Obama'yı ikna etmemize yardımcı olabiliriz."
Epstein, erişimini ve gücünü bazen abartan veya yalan söyleyen usta bir manipülatördü. O zamanlar Barack Obama'nın yakın çevresindeki yetkililer üzerinde etkisi olup olmadığı belli değil, ancak o ve Obama'nın üst düzey bir ekonomi danışmanı olan Lawrence Summers arkadaştı. Her halükarda, Staley'in ve en azından bazı meslektaşlarının Epstein'e güvendiğinden şüphe yok.
Staley zaman zaman gizli bilgiler paylaştı. Dünya 2008'de derin bir mali krize girdiğinde, Staley, bankanın bir şirketi satın almaya ve bir başkasını satmaya çalıştığını Epstein'e açıkladı. Ertesi ay, JPMorgan'ın özel bankasının son iki haftada 44 milyar dolarlık yeni varlıklarla dolduğunu açıkladı. JPMorgan'ın Pritzker ailesi için bir anlaşma üzerinde çalıştığını ve finans sistemini istikrara kavuşturmak için Federal Rezerv ile görüşme yaptığını açıkladı. Staley defalarca daha sonra piyasayı etkileyebilecek bilgi olduğunu kabul ettiği bilgileri bir suçluya verdi.
Epstein, diğer JPMorgan bankacıları ve yöneticileriyle ilişkiler geliştirdi ve Staley'in cinsel suçluya bilgi sızdıran tek kişi olmaması mümkündür. 2009 sonbaharında - Epstein'in hapisten çıktıktan ve ev hapsine başlamasından sadece iki ay sonra - Staley'in büyük bir terfi için sırada olduğunu, bu sefer JPMorgan'ın yatırım bankacılığı bölümünü yönetmek için olduğunu öğrendi. Staley'den daha fazla bilgiye sahip görünüyordu. Staley resmi olarak göreve getirilmeden üç haftadan fazla bir süre önce Epstein, "Yolda olduğun söylendi" diye yazdı.
Kamuoyu açıklaması, Staley'in bir gün Dimon'ın tahtını devralmak için en güçlü aday olduğunu açıkça ortaya koydu. Dimon, Fortune dergisine "Jes'in kusursuz karakteri ve dürüstlüğü var" dedi. (Bin Sulayem, Staley'in terfisini Epstein'a e-posta ile bildirdiğinde, Epstein bunu kendisinin planladığını ima etti.) Staley hemen Epstein'den tavsiye almaya başladı. Yeni işte ne kadar kazanmalıydı? Görev geçişini nasıl yönetmeliydi? Öncelikleri neler olmalıydı? Son soruya Epstein, belki de bazı bankacılık operasyonlarını oraya taşıyarak Çin'i benimsemesi gerektiğini söyledi. Staley'in Oxford eğitimli bir uzmanından "hızlı bir ders" almasını sağladı.
Epstein bundan ne elde etti? Açıkçası banka yöneticilerinin gözüne girmek istiyordu. Ancak bunun ötesinde bir şey vardı. New York'taki evinde Epstein, General Motors, AT&T ve JPMorgan gibi ikonik Amerikan şirketlerinin çerçeveli hisse senedi sertifikalarını sakladı. Ev hapsinde olan bir suçlu ve cinsel suçlu, dışlanmış biri olma riskiyle karşı karşıyaydı. Ancak aynı zamanda dünyanın önde gelen bankalarından birinin üst düzey yöneticileri için vazgeçilmez olduğunu kanıtlıyordu. Samimi ilişki, etkilemeyi umduğu kişilerin gözünde ona prestij kazandırdı.
Staley daha sonra yemin altında, Epstein'in onu Çin uzmanı ile neden tanıştırdığı soruldu. Staley, "Epstein meşruiyeti için ağını kullandı," diye cevapladı. "Ve ben, dünyanın en büyük yatırım bankasını yöneten biri olarak, onun için bu ağın bir parçasıydım."
Epstein hakkında kalıcı gizemlerden biri, çok sayıda zengin ve güçlü erkeğin, cinsel suçlu olarak kaydedildikten sonra onunla zaman geçirmeye devam ederek itibarlarını neden riske attığıdır. Tavsiyelerine mi değer verdiler? Onu arkadaş mı saydılar? Ağından yararlanmak mıydı? Yoksa etrafında her zaman bulunan genç kadınlarla seks mi?
En azından Staley ile ilgili olarak, cevapların hepsi olabilir. Epstein kasım 2009'da ev hapsindeyken, Staley, kızların ve genç kadınların daha sonra Epstein'ı tecavüz ve insan ticaretiyle suçladıkları Yeni Meksika'daki geniş Zorro Çiftliği'ni ziyaret etti. (Epstein ayrıca çöl arazisini, insan ırkını kendi DNA'sı ile tohumlamak için kadınları döllediği bir mekan olarak kullanmayı da tartışmıştı.) Staley, sıcak küvette beyaz şarap yudumlarken Epstein'a e-posta gönderdi. "Bir dahaki sefere burada birlikte olacağız," diye yazdı. "Sana çok şey borçluyum." Diğer mesajlar açık cinsel göndermelerle doluydu. "Eğlenceliydi. Kar Beyaz'a merhaba de," diye e-posta gönderdi Staley 2010 yılında. Epstein, bir sonraki karakterin hangisini istediğini sorarak cevap verdi. "Güzel ve Canavar," diye cevapladı Staley.
O sıralarda bir gün, bir toplantı için Epstein'ın New York'taki evini ziyaret ederken Staley, 20'li yaşlarında bir kadınla konuştu. Epstein'ın etrafını saran retinüdeki en uzun süre hizmet veren kadınlardan biriydi. Kadın daha sonra sonunda çözülen bir toplu dava davasında, Epstein'in kendisine on iki yıldan fazla bir süre cinsel istismarda bulunduğunu ve kendisini ve diğer kurbanları "belirli seçkin arkadaşlarla" ticari cinsel ilişkiye girmeye zorladığını iddia edecekti.
Staley'e göre, kadın, Epstein'ın kardeşinin sahip olduğu Upper East Side'daki bir binada bulunan dairesine gelmesini önerdi. Belirlenen günde Staley geldi ve oturma odasında sohbet ettikten sonra yatak odasına gidip seks yaptılar. Sonra Staley duş aldı. Bir saatten az bir süre sonra binadan çıktı ve işe geri döndü. (Evli olan Staley, kamuoyunda Epstein'ın asistanlarından biriyle seks yaptığını kabul etti, ancak ayrıntılar daha önce bildirilmedi. Staley bir beyanında bunun yalnızca Epstein ile ilgili cinsel karşılaşması olduğunu yemin etti.)
2010'un sonlarında JPMorgan, suç geçmişi nedeniyle birçok ana akım bankada dokunulmaz hale gelecek olan Epstein'in piyasa ticareti yapmasını kolaylaştırmak için 50 milyon dolarlık ek krediyi onayladı. Şu anda bankada tahmini net değerinin neredeyse yarısı olan yaklaşık 212 milyon doları vardı. Ancak yeni endişeler yükseliyordu.
JPMorgan'ın kara para aklama bölümündeki çalışanlar, medya haberlerinden Adalet Bakanlığı'nın Brunel'in MC2 mankenlik ajansının Doğu Avrupa'lı kızları ve kadınları Epstein'in şüpheli insan ticareti ağına besleyip beslemediğini soruşturduğunu öğrendi. Ayrıca Epstein'in düzenli havaleleri, ergenler ve genç kadınlar için istediği kredi kartları ve banka hesapları ve çok sayıda nakit çekimleri vardı. Kara para aklama çalışanları, gördüklerinin önemini kavramasalar bile uyanıyorlardı. "Şeker Baba!" diye haykırdı biri, Epstein'in 18 yaşında bir kıza yaklaşık 450.000 dolar gönderdiğini fark ettikten sonra.
Bankanın uyumluluk şefi William Langford özellikle endişeliydi. "Buna tahammülüm yok," diye e-posta gönderdi bir meslektaşına. Langford, yıllarca Hazine Bakanlığı için mali suçları denetledikten sonra 2006 yılında JPMorgan'a katılmıştı. Şirketlerin, müşterilerinin bu tür faaliyetlerini kasten görmezden gelirlerse kara para aklama suçundan dava edilebileceğini biliyordu -ve meslektaşlarını uyarmıştı-. Son derece zengin müşterileri belirli bir kör nokta olarak gördü; özel bankacıların bu karlı müşterileri ağırlamak için harcadığı tüm zaman, güvenilirlikleri hakkındaki yargıları bulandırabilirdi. Epstein ile bunun olduğunu anlaşıyordu. Langford'un JPMorgan'daki başarılarından biri, insan ticaretiyle mücadeleye adanmış bir görev gücü oluşturmaktı. Grup, bir sunumda, çalışanların Epstein'in hesaplarında gördüğü şeylerin aynısı olan sık sık büyük miktarlarda nakit çekimlerinin ve havalelerin, bu tür yasadışı faaliyetlerin simgeleri olduğunu belirtti.
Yeni yılın başlarında, Langford, şimdi JPMorgan'ın varlık ve servet yönetimi grubunu yöneten Erdoes'a yaklaştı. Ona Epstein'in "işten çıkarılmasını" söyledi. Ancak Erdoes, Staley'in Epstein ilişkisiyle ilgili olduğunu söyledi - garip bir savuşturma, çünkü Staley şimdi Epstein'in özel bankacılık hesaplarını kontrol etmeyen yatırım bankacılığı bölümünde çalışıyordu. Ancak JPMorgan'ın "hızlı yanıt" ekibi -Langford'un teşvikiyle etkinleştirildi- benzer bir sonuca vardı: Langford Staley ile konuşmalıydı, çünkü "Epstein ile arkadaş. İnsan ticaretiyle ilgili müşterileri ortadan kaldırmak için yapılan tüm çalışmalar göz önüne alındığında, şirkete yönelik potansiyel tepkiyi anlamalıdır."
Toplantı Ocak 2011'de gerçekleşti. Staley o zamana kadar Epstein adına müdahale etmekle tanınıyordu ve meslektaşlarına kızlarını Epstein'e emanet edeceğine defalarca söyledi. (Bunu kelimenin tam anlamıyla kastediyordu: Staley, Epstein'in kızlarından birini eğitimi ve kariyeri konusunda eğitmesini sağladı.) Şimdi Langford ile görüşmeye sadece 15 dakika ayırdı. Langford, bir beyanında insan ticaretiyle mücadele girişimini hızlı bir şekilde açıklayarak başladığını söyledi. Bu bağlamda, banka, cinsel suçtan suçlu bulunan ve şu anda cinsel istismar nedeniyle soruşturma altında olan biriyle çalışmayı nasıl haklı çıkarabilirdi?
Staley, Epstein'ın mahkemede ceza anlaşmasını bozmayı umduğunu söyleyerek itiraz etti. Langford'a Epstein'ın avukatlarıyla konuşmasını söyledi. Langford şaşırdı - asla bir müşterinin ceza avukatıyla konuşmamıştı - ancak bir ay sonra, Bill Clinton'ı Monica Lewinsky ile olan cinsel ilişkisi nedeniyle takip eden ve şimdi Epstein'ı