Özet (TL;DR) @ 2017-11-28T09:46:53.000Z: Suç gelirlerinin aklanmasını önlemek için bankacılık işlemleri konusunda yeni adımlar atılacağı öğrenildi. Buna göre, ATM'lerde ve cebe havale işlemlerinde dikkat çekici işlem sayısına göre…


Ekonomi

09:46 28.11.2017URL'yi kısaltın

Suç gelirlerinin aklanmasını onlemek için bankacılık işlemleri konusunda yeni adımlar atılacağı oğrenildi. Buna gore, ATM'lerde ve cebe havale işlemlerinde dikkat çekici işlem sayısına gore kısıtlayıcı onlemler alınacak.

Sabah gazetesinden Hazal Ateş'in haberine gore, Bankacılık Duzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), Turkiye Bankalar Birliği (TBB) ve Mali Suçları Araştırma Kurulu'nun (MASAK) birlikte yuruttuğu çalışma kapsamında ATM'lere 'şupheli işlem' sınırlaması getirilecek.

ATM 'DEN ÇEKİLMEDEN EL KONULACAK

MASAK da illegal bahis ve kumarla elde edilen paralarının aklanmasını onlemek için ozel bir e-posta grubu oluşturdu. Suç gelirlerine BDDK ile işbirliği yapılarak ATM ya da şubelerden çekilmeden el konulabiliyor.

İ ŞLEM SAYISINA BAKILACAK

Muşterileri mağdur etmeden cepten havalede dikkat çekici şekilde gunde 5-6 fazla işlem yapılıyorsa bu konuda sınırlama getirilecek. Yine ATM'lere para çekmede gunluk, haftalık, aylık tutar sınırlaması uygulanacak.

SIK PARA ÇEKENLER İZLEMEYE ALINACAK

Bankalar ve finans kuruluşlarıyla iş birliği kapsamında ATM'lerden izin verilen maksimum meblağda sıkça para çekenler izlemeye alınacak.

Muşterinin işi, mali durumu ile işlemleri arasında makul bir orantı bulunmaması da dikkat çekici unsur olarak nitelendiriliyor.

R İSK GRUBUNDAKİ İŞLEMLER

Karmaşık ve olağandışı buyuklukteki işlemle, uzun suredir hareket gormeyen ancak bir seferde yuklu miktarda işlem goren hesaplar yakından izleniyor.

Bireysel muşterilerin son 3 ayda yaptığı nakit işlemlerin gunluk işlem ortalamasının 5 katını bulması, EFT, swift, havale işlemlerinin de 3 katını aşması takip ediliyor.

Bir yıl suresince hareket gormeyen bireysel muşteri hesabına yuklu miktarda para giriş-çıkışı olması durumunda gerekli incelemeler yapılıyor.

Soz konusu işlemler ve muşterilerden şuphe edilmesi halinde Uyum Gorevlisi tarafından MASAK'a gerekli bildirimler yapılıyor.